Anti-Money Laundering (AML) krav för irländska bolag

Alla företag i Irland måste följa Anti-Money Laundering (AML)-lagstiftning.
Syftet är att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism genom strikt identitetskontroll och rapportering.

Vad innebär AML för företagare?

Anti-Money Laundering innebär att företag måste vidta åtgärder för att:

  • Verifiera kundens identitet (KYC – Know Your Customer)
  • Rapportera misstänkta transaktioner
  • Förvara dokumentation om affärsrelationer och transaktioner
  • Uppdatera kundinformation löpande

Vilka företag omfattas av AML-kraven?

AML-kraven gäller särskilt för:

  • Företagsserviceleverantörer (Company Formation Agents)
  • Redovisningsbyråer
  • Advokatbyråer
  • Finansiella rådgivare
  • Alla bolag som hanterar tredje parts tillgångar

Även om ditt företag inte direkt hanterar klientmedel, kan krav på identitetsverifiering och riskbedömning ändå vara aktuella.

Hur fungerar KYC (Know Your Customer)?

Alla kunder måste verifieras innan ett samarbete påbörjas. KYC innebär att företaget samlar in och kontrollerar:

  • Pass eller nationellt ID för personer
  • Bolagsbevis och ägarstruktur för juridiska personer
  • Adressbevis, exempelvis elräkning eller bankutdrag

Detta är ett lagkrav i Irland och följs strikt av både Revenue och Irish Central Bank.

Vad krävs av irländska Limited bolag?

Om du driver ett Private Company Limited by Shares (Ltd) i Irland måste du:

  • Identifiera verkliga huvudmän (Ultimate Beneficial Owners – UBO)
  • Registrera UBO-information i Central Register of Beneficial Ownership (RBO)
  • Föra register över affärsrelationer och högre risktransaktioner
  • Ha en policy för att upptäcka och rapportera misstänkta aktiviteter

Varför är AML viktig?

Att följa AML-lagstiftningen är avgörande för att:

  • Skydda företaget mot rättsliga påföljder
  • Bygga förtroende hos kunder och samarbetspartners
  • Förhindra utnyttjande av företaget för olagliga ändamål
  • Upprätthålla tillgång till bankkonton och finansiella tjänster

Brott mot AML-lagstiftningen kan leda till höga böter eller till och med fängelse i Irland.

Hur kan vi hjälpa dig?

Vi erbjuder rådgivning och stöd för irländska bolag gällande:
  • Implementering av KYC-processer
  • Registrering av verkliga huvudmän
  • Riskbedömningar och rapportering

AML Compliance Form, printa ut och signera (datum ddmmåååå)
Alla uppgifter måste fyllas i, skriv i VERSALER.
För att eliminera problem med översättning, skriv på Engelska.

CDD Customer Due Diligence i PDF format.
Vägledning och specifikation på krav och vad som behövs.
Följ instuktionerna, se till att efterfrågade dokument motsvarar kraven.

Vanliga frågor om AML för irländska bolag

1. Måste alla irländska bolag följa AML-regler?
Ja, alla irländska Ltd-bolag måste följa grundläggande AML-krav, särskilt gällande identifiering av verkliga huvudmän (UBO) och kundkontroll (KYC).

2. Vad är en Ultimate Beneficial Owner (UBO)?
En UBO är en fysisk person som äger eller kontrollerar mer än 25 % av bolaget.
Alla UBO:er måste registreras i det irländska RBO-registret.

3. Vad innebär KYC-processen i praktiken?
KYC-processen innebär att företaget måste samla in och verifiera kundens identitet och förstå syftet med affärsrelationen innan samarbete påbörjas.

4. När måste UBO-registreringen göras?
Registrering i Central Register of Beneficial Ownership (RBO) måste göras inom 5 månader efter bolagets bildande och uppdateras vid förändringar.

5. Vilka konsekvenser finns vid bristande AML?
Brott mot AML-lagstiftningen kan resultera i böter, rättsprocesser och i allvarliga fall även fängelse.
Dessutom riskerar företaget att få problem med bankkonton och affärsrelationer.